Broker BC zabrał seniorom 329 000 dolarów, sfałszował dokumenty i kupił nieruchomość – BC News

Jak wynika z niedawnego orzeczenia stowarzyszenia Mutual Fund Dealers Association, mieszkaniec hrabstwa Surry, posiadający licencję na sprzedaż produktów ubezpieczeniowych i inwestycyjnych, zażądał i przyjął prawie 330 000 dolarów od emerytowanego małżeństwa z Langley, a następnie w oszukańczy sposób sprzeniewierzył te pieniądze dla siebie, w tym na zakup nieruchomości. Załatwienie sprawy cywilnej.

Donald LaPierre i Susan LaPierre przekazali pierwszą część swoich oszczędności emerytalnych Alvinderowi Singhowi Gillowi 1 marca 2010 r., po tym jak Gill zaproponował, że zajmie się ich oszczędnością, gdy został przedstawiony przez wspólnego znajomego pary.

W tym czasie Gill pracował w Abbotsford jako licencjonowany broker ubezpieczeniowy w imieniu Kanadyjskiego Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie; Jednak w 2008 r. zrezygnował z siedmioletniej pracy jako dealer funduszy wspólnego inwestowania. Gill, mimo że nie miał licencji na prowadzenie inwestycji, był jedynym dyrektorem Greynote Group Financial Services, gdzie polecał Lapierresom lokowanie pieniędzy.

Jak wynika z zawiadomienia na rozprawie MFDA złożonego 11 listopada 2022 r., Gill sprzedał Lapierres „wolną od ryzyka” inwestycję z rocznym zwrotem w wysokości do 7% spółce Canada Life.

W marcu 2016 r. Gill ponownie zarejestrował się jako inwestor w funduszach wspólnego inwestowania w firmie Sun Life Financial Investment Services (Canada) Inc. We wrześniu 2019 r. Lapierres wystawiliby osobiście Greynote lub Gill 18 czeków na łączną kwotę 329 625 dolarów.

W zawiadomieniu napisano, że przez część tego czasu Gill dostarczał rodzinie Lapierre wyciągi z konta, które „były fikcyjne, zawierały fałszywe lub wprowadzające w błąd informacje oraz błędnie przedstawiały” środki na koncie Canada Life.

Sprawy zaczęły się wyjaśniać, zanim w marcu 2020 r. wybuchła pandemia Covid-19, kiedy rodzina LaPierres poprosiła o wypłatę pieniędzy.

Po miesiącach wymówek Gill w końcu powiedział parze, że zainwestował ich pieniądze w „bardziej ryzykowne inwestycje”, których wartość spadła do „25 centów za dolara” – czytamy w zawiadomieniu.

W sierpniu 2020 roku para złożyła skargę do Canada Life, gdzie okazało się, że nie ma konta w tej firmie. Następnie para złożyła skargę do MFDA, które wszczęło dochodzenie.

Wśród zarzutów potwierdzonych po przesłuchaniu w dniu 22 września znajdują się: że Gill „defraudował fundusze lub nie rozliczył się z nimi”, składał „fałszywe oświadczenia i dostarczał fikcyjne dokumenty” oraz był zaangażowany w „nieujawnioną działalność zewnętrzną” (za pośrednictwem Sun Live) i „brak współpracy”. „W ramach dochodzenia prowadzonego przez organ regulacyjny.

„Panel przesłuchań stwierdza, że ​​zarzuty zawarte w protokole przesłuchania zostały uzasadnione” – zauważono w oświadczeniu MFDA wydanym 19 października przez nowo utworzoną Kanadyjską Organizację Regulacji Inwestycji (CIRO), która uwzględniła poprzednie i trwające przesłuchania MFDA.

Co Jill zrobiła z pieniędzmi starców?

W pozwie cywilnym złożonym przez rodzinę Lapierre w Sądzie Najwyższym Kolumbii Brytyjskiej w dniu 25 września 2021 r. rodzina Lapierre zarzuciła, że ​​Gill przeznaczył swoje pieniądze na zakup nieruchomości.

Prokuratura twierdzi, że Gill uzyskał tytuł prawny do zamieszkania w dniu 27 maja 2014 r., w ramach swoich wniosków o przyznanie LaPierre’a. Para przekazała mu wówczas 185 000 dolarów.

„Gill wykorzystał środki od Powodów, aby wpłacić zaliczkę na rezydencję Gale’a” oraz „Ponadto Gale w dalszym ciągu korzystał ze środków przekazanych przez Powodów na spłatę kredytów hipotecznych na rezydencję Gale’a”.

Ponadto w pozwie stwierdzono, że „Gill wykorzystał także środki przekazane przez powodów na zakup innego majątku osobistego”.

Ponadto rodzina Lapierre’a zarzucała Gillesowi, że początkowo nie pozwolił im zobaczyć żadnego z rzekomych kanadyjskich dokumentów życiowych aż do marca 2016 r., kiedy to zdecydował się okresowo składać fałszywe dokumenty.

Kiedy Gill odwiedził dom pary w dniu 26 sierpnia 2020 r., aby poinformować ich, że zgodnie z wcześniejszą obietnicą nie ma dla nich czeku bankowego, rodzina Lapierres skontaktowała się z Langley RCMP po tym, jak Gill odmówił opuszczenia ich domu.

W chwili składania pozwu Donald miał 77 lat, a Susan 73 lata.

W wyniku pozwu w dniu 9 czerwca 2021 r. zawarto postanowienie o zgodzie, podpisane przez Jill i prawnika pary, Patricka Sullivana, domagające się wyroku w wysokości 450 000 dolarów.

Nie jest jasne, czy ugoda została zapłacona. Glacier Media nie była w stanie skontaktować się z Sullivanem ani Gillem za pośrednictwem strony na Facebooku zawierającej jego nazwisko i tytuł zawodowy. Dokumentacja nieruchomości wskazuje, że Alvinder Gill jest właścicielem jednej nieruchomości w Surrey. Z twierdzenia LaPierre’a wynika, że ​​Gill mieszka w kamienicy w dzielnicy Newton o wartości 838 000 dolarów.

3 listopada Gill odbędzie przesłuchanie dyscyplinarne przed CIRO, podczas którego grozi mu kara cywilna do 5 milionów dolarów i dożywotnie zawieszenie w branży papierów wartościowych.

Rada Ubezpieczeniowa Kolumbii Brytyjskiej zauważa, że ​​Gill nie ma obecnie licencji. W dniu 19 października komisja przeprowadziła przesłuchanie, podczas którego podniosła znaczną część decyzji FDA, określając ją jako „kradzież lub oszukańcze zachowanie”.

Zarząd twierdzi, że może zostać ukarany grzywną do 10 000 dolarów.

Postępowanie przeciwko Jill miało raczej charakter cywilny i administracyjny niż karny. Rzecznik CIRO powiedział Glacier Media, że ​​sprawa została przekazana policji.

Ani Departament Policji Abbotsford, ani Langley RCMP nie odpowiedziały na zapytania na czas umożliwiający publikację.

Od 2019 r. Oszustwa stanowią 12% wskaźnika przestępczości, który służy do pomiaru przestępczości w społecznościach kanadyjskich. Według Statistics Canada dziesięć lat temu, w 2009 r., oszustwa stanowiły zaledwie 6,5% wskaźnika.

Chociaż w Kanadzie liczba oszustw znacznie wzrosła, od 2009 r. łączna liczba orzeczeń sądowych w sprawach dotyczących nadużyć finansowych wykazuje tendencję spadkową. Od tego czasu wydano średnio 12 500 orzeczeń sądowych, z czego mniej niż 12 000 w latach 2018 i 2019.